II. Mfor Konferencia a pénzügyi közvetítői tevékenységről

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény hatálya alá tartozó pénzügyi intézmények tevékenysége során visszatérő probléma, hogy milyen feltételekkel vehetnek igénybe közreműködőket értékesítési tevékenységük során. Az „ügynökökre” vonatkozó korábbi szabályozás sem volt ellentmondásoktól és dilemmáktól mentes, a homályos foltokat azonban a jelenlegi szabályozás inkább csak növelte.

A pénzügyi közvetítőkre vonatkozó szabályok immár több mint másfél éve hatályban vannak – egy meglehetősen gyors és egyeztetés hiányában lefolytatott jogszabály-előkészítés eredményeképpen. Idén nyáron emellett a közvetítési tevékenységben részt vevőkkel szembeni szakmai követelményekre vonatkozó szabályok is hatályba léptek, nehezítve a közvetítők helyzetét, melynek köszönhetően igen nehéz a megfelelő képesítéssel rendelkező munkavállaló megszerzése és megtartása, továbbá az így megemelkedett költségek beépítése a közvetítők díjazásába.

A szakmai követelményeknek való megfelelés azonban csak az egyik olyan kérdés, amely problémákat vet fel. Az igen szigorú szabályok miatt mindenki keresi a válaszokat arra, hogy miként lehet összehangolni közvetítők, és egyéb közreműködök szerepét és tevékenységét. Legalább ilyen fontos azonban a közvetítők és egyéb közreműködők (kiszervezett tevékenységet végzők, vagyis a „tippadók”) elhatárolása – azt már a PSZÁF is elismeri, hogy nem mindenki közvetítő, aki részt vesz az értékesítésben, de állásfoglalásai nem segítenek a határok megtalálásában.

A konferencia többek között az alábbi, a közvetítői piac szereplőit foglalkoztató kérdésekre keres választ:
- Miként dolgozhat egy közvetítő egyszerre több pénzügyi intézménynek is? Mi pontosan a „versengő szolgáltatás”? Van-e szerepe annak, hogy egy közvetítő azonos (tehát elvileg versengő) szolgáltatásokat nem versengve nyújt?
- Hol a határ a kiszervezett tevékenységet végző, és a közvetítő között? Mit tehet egy „egyszerű” megbízott, és mihez szükséges közvetítő megbízása?
- Hogyan lehet a legegyszerűbben, leggyorsabban, és legolcsóbban gondoskodni a megfelelő szakképzettségről a munkavállalók számára? Mely esetekben kell a közvetítőnek gondoskodni arról, hogy az adott tevékenységet csak a törvényben előírt szakmai követelményeknek megfelelő munkavállalók végezzék?
- Mi a jutalék, mi indokolja a jelenlegi szabályozást, milyen gyengeségei vannak a rendszernek? Miért maradtak a magas jutalékok, milyen irányú változás lenne szükséges?

Konferenciánk szól mindenkihez, aki érdekelt a fenti kérdésekre adható válaszok megtalálásában. Várjuk pénzügyi intézmények, közvetítők, közvetítői alvállalkozók, ügyvédek, a közvetítői szektor számára szolgáltatást nyújtók jelentkezését.